Universal Legal Encyclopedia
2:35 م
0
دور وسائل الدفع الإلكترونية في عمليات تبييض الأموال - إسأل محامي اون لاين
ملخص
تلـعب وسائل الدفع بصفة عامة دورا رئيسيا في جميع مناحي الحياة الاجتماعية والاقتصادية والقانونية ، وقد ارتبطت هذه الوسائل ارتباطا وثيقا بظهور حاجة الأفراد إلى وسيـط ملائم يمكنهم من تسـوية معاملاتهم والوفاء بالتزاماتهم ، إذ الـفرض أن جميع المعاملات التجارية تتضمن شكلا من أشكال الدفع .
و مع التطور المذهل الذي شهدته حياتنا المعاصرة على جميع الصعد،لا سـيما على الصعيد التقني ظهرت تقنيات جديدة لم تكن معروفة من قبل قدمت خدمات مهمة للإنسان، فيسرت عليه التعامل سيما على الصعيد المالي ولكن رغم أهمية هذه التقنيات وفائدتها إلا أنها لم تترك لتمارس دورها الإيجابي الذي وجدت من أجله بل أفرزت بعض المساوىء أهمها إستعمالها بشكل غير مشروع لغرض إرتكاب جريمة تبييض الأموال ،
مقدمة
تتحدد وسائل الدفع وتتنوع أشكالها تبعا لتطور النشاط الإقتصادي في المجتمع ، ففي ظل التجارة الصامتة ،حيث لا يوجد إتصال مباشر بين المتعاملين، ظـهرت المقايضة كوسيلة لتيسير التبادل بينهم، وفي مرحلة تالية إستخدم الأفراد صـورا مختلفة من السلع الوسيطة كوسيلة للدفع وتحديد القيمة ، إلى أن قادت مسيرة التطور إلى ظـهور النقود في صورتها الحالية ، فأحدثت طفرة في مجال التعاملات التجارية، وظـلت هذه النقود وسيلة الدفع الرئيسة والمفضلة لدى الأفراد في تسوية معاملاتهم خاصة صغيرة القيمة.
و بالنظر للتقدم المذهل الذي بلغته التكنولوجيا إدى إلى ظهور التجارة الإلكترونية، وما يتطلب ذلك من وسائل دفع إلكترونية .
وكأي جديد لم تحمل وسائل الدفع الإلكترونية في طياتها ميزات إيجابية فقط ، بل حملت معهامساويء وصلت إلى حد الإجرام ، فالتطور الذي شهدته التجارة رافقه تطور وسائل ارتكاب الجريمة من قبل المنظمات الاجرامية ،اذ حاولت هذه المنظمات تسخير كل الإمكانيات العلمية في سبيل ممارسة أنشطتهاغير المشروعة بقصد الحصول على اكبر قدر ممكن من الارباح وتبييض أموالها القذرة،ومن أهم هذه التقنيات والوسائل ، النقود الإلكترونية، التحويل الإلكتروني للنقود ،البنوك الإلكترونية أو الإفتراضية والكارت الذكي.
لذا سوف نتعرض في هذا المقام إلى :
دور النقود الإلكترونية في تبييض الأموال في مبحث أول،
دور التحويل البرقي للنقود في تبييض الأموال في مبحث ثان،
دور وسائل دفع أخرى في عمليات التبييض في مبحث ثالث.
المبحث الأول : دور النقود الإلكترونية في تبييض الأموال