الموسوعة القانونية الشاملة

الاثنين، 8 يونيو 2020

نصوص و مواد قانون سرية الحسابات في البنوك - إسأل محامي اون لاين

3:07 م 0




نصوص و مواد قانون سرية الحسابات في البنوك - إسأل محامي اون لاين





قانون سرية الحسابات في البنوك

قرار رئيس جمهورية مصر العربية بالقانون رقم 205 لسنة 1990
في شأن سرية الحسابات بالبنوك
قرر القانون الآتي نصه
( المادة الأولي )
تكون جميع حسابات العملاء وودائعهم وأمانتهم وخزائنهم في البنوك وكذلك المعاملات المتعلقة بها سرية ، ولا يجوز الإطلاع عليها أو إعطاء بيانات عنها بطريق مباشر أو غير مباشر أو إلا بإذن كتابي من صاحب الحساب أو الوديعة أو الأمانة أو الخزينة أو من أحد ورثته أو من أحد الموصي لهم ، بكل أو بعض هذه الأموال ، أو من النائب القانوني أو الوكيل المفوض في ذلك أو بناء علي حكم قضائي أو حكم محكمين .
ويسري الحظر المنصوص عليه في الفقرة السابقة علي جميع الأشخاص والجهات بما في ذلك الجهات التي يخولها القانون سلطة الإطلاع أو الحصول علي الأوراق أو البيانات المحظورة إفشاء سريتها طبقاً لأحكام هذا القانون ، ويظل هذا الحظر قائماً حتى ولو انتهت العلاقة بين العميل والبنك لأي سبب من الأسباب .
( المادة الثانية )
للبنوك أن تفتح لعملائها حسابات حرة مرقمة بالنقد الأجنبي أو ربط ودائع منها أو قبول ودائع مرقمة بالنقد المذكور ، ولا
المزيد
»
By at ليست هناك تعليقات:
Labels:

استراتيجيات عمل البنوك الإلكترونية وعناصر النجاح والإخفاق - إسأل محامي اون لاين

3:03 م 0






استراتيجيات عمل البنوك الإلكترونية وعناصر النجاح والإخفاق - إسأل محامي اون لاين





مقال قانوني هام عن استراتيجيات عمل البنوك الإلكترونية و عناصر النجاح و الاخفاق


2-2 استراتيجيات عمل البنوك الإلكترونية وعناصر النجاح والاخفاق

كيف تعملالبنوك الالكتروينة ؟؟؟ ومن الذي يمارسالعمل المصرفي الالكتروني ، بنوك ام غيرها؟؟؟ وما هي الخدمات المصرفية على الشبكة واتجاهات محتواها وآلياتها ؟؟؟ ما هو واقعالعمل البنكي لالكتروني العربي على الشبكة ؟؟؟ وما هي متطلبات العمل الناجح وعناصرالتميز ؟ ان الإجابة على هذه التساؤلات تتطلب الوقوف امام حقائق رقمية ونتائجبحثية لتوفير البنية الموضوعية للتقييم وتحديد الاجابة :- · حقائق حول العملياتالمصرفية عبر الشبكة :- تعتبر شبكةالإنترنت وسيط تفاعلي لبيئة الاعمال بوجه عام ، فمن وجهة نظر المستخدم الفرد ، بيئة ملائمة لانجاز العمليات المصرفية مثل:- تدقيق وفحص الحسابات الشخصية ، دفع الفواتير …. الخ ، وتوفر على المستخدم مجهود الانتقالوتعبئة النماذج وتساهم من التخلص منمتطلبات ومجهود المقابلة (الفيزيائية) مع الموظف .

اما من وجهة نظر المنشأة ،فإنها وسيلة لتخفيض التكاليف التشغيلية ، والتأسيسية للفروع وبالتالي زيادة الارباح وخفض رسوم خدمة العملاء علىالعمليات المختلفة وزيادة فوائد الايداع وخفض فوائد الاقراض ، وابتكار برامج جديدةوتحفيز الخدمات وجذب الزبائن ودخول اسواق جديدة.اناول بنك افتراضي على شبكة الانترنت بنك ( نت بانك ) www.netbank.com نمت اعماله من عام 1995 حتى الان ، وبلغت الزيادة خلال السنة الماضية 717% .

وترى مؤسسة الأبحاث الدولية www.idc.com انتطبيقات وبرامج التعاملات المصرفية الإلكترونية ستكون بمثابة الوصفة الجاهزةلمساعدة البنوك على دخول سوق البنوك الإلكترونية والاحتفاظ بزبائنها . وقد بلغتمبيعات الحزم الجاهزة 93 مليون و 326 مليون دولار عامي 98 و99 على التوالي . وفي امريكا وحدها وقعت 1200 مؤسسة ائتمانية عام 1998 اتفاقيات توريدحلول برمجية إلكترونية ، وقد زادت الى 7200 عام 1999 .والبنوكالإلكترونية ليست حكرا على المؤسسات المصرفية بل ربما تكون الريادة في مشروعاتهاراجعة الى تدخل جهات غير مصرفية لتلبية احتياجات التسويق الإلكتروني التي تمارسهاعبر مواقعها ، والمتتبع لوضع سوق الانترنت- ان جاز التعبير- يجد ان قطاعات غير بنكية قد دخلت بقوة سوق الاستثمار في البنوك الإلكترونية ، اما عن طريق :-

أ- الاستثمارالمباشر .

مثل :- شركة سوني www.sony.comحيث انشأت بنك افتراضي يقدم خدمات الاقراض والائتمان ، وشركة سوفت بنك www.softbanck.com التي تملك كل من www.yahoo.comوتملك Zdnet www.zdnet.com و E-trade ، وليس لها علاقة بالعمل البنكي الفعلي وقداشترت بنك ياباني مفلس ( نيبون كريدت بانك) .

ب – توفير منصات خدمات للتعاملات المصرفية مثل :-
المزيد
»
By at ليست هناك تعليقات:
Labels:

تفاصيل قانونية حول العقود التجارية و عمليات البنوك - إسأل محامي اون لاين

2:55 م 0




تفاصيل قانونية حول العقود التجارية و عمليات البنوك - إسأل محامي اون لاين





بحث قانوني قيم عن العقود التجارية وعمليات البنوك

يتكون مقرر العقود التجارية من قسمين رئيسين: القسم الأول يعنى بكل ما يتعلق بالعقود التجارية من ناحية التفرقة بينها وبين العقود غير التجارية، وبيان نتيجة ذلك، وبيان النظام القانوني الحاكم للالتزامات التجارية في تلك العقود، أما القسم الآخر فيعنى بالالتزامات المصرفية والعلاقة القانونية التي تحكم العمليات المصرفية المرتبطة بأنواع الحسابات المختلفة، و الاعتمادات المستندية، وغيرها من المنتجات المصرفية التي تُحكم من خلال عقود خاصة بها تقتضيها الطبيعة الخاصة للعمل المصرفي.

القسم الأول

× التعريف بالعقود التجارية وخصائصها

1. تعريف العقود التجارية

§ غموض يكتنف التعريف؟

§ هل هناك من فروق بين العقد المدني والعقد التجاري؟

i. لا وجود لفكرة استقلال العقد التجاري عن العقد المدني

ii. كلا العقدين يقومان على نفس الأركان والشروط (مثلا: عقد البيع التجاري والمدني لا يتم إلا بإيجاب, قبول, مبيع و ثمن)

iii. متى يصبح العقد مدنيا وتجاريا في ذات الوقت؟

§ متى يعتبر العقد تجاريا؟

i. متى ما اندرج في عداد الأعمال التجارية المذكورة في المادة 2 من نظام المحكمة التجارية، وذلك بأن يكون:

1. إما موضوعه عملا من الأعمال التجارية الأصلية (السمسرة، العمولة، الرهن التجاري …)، أو

2. كان القائم به تاجرا لأجل حاجاته التجارية (أعمال تجارية بالتبعية)

§ تعريفات مختلفة للعقد التجاري

i. هو العقد الذي يجريه التاجر إذا كان متصلا بحرفته التجارية، أو

ii. هو العقد الذي ينشئ في ذمة أحد طرفي العقد التزاما تجاريا، أو

iii. يعتبر العقد تجاريا بناء على نظرية الأعمال التجارية.

§ ما المقصود بالعقود التجارية الأصلية؟

i. لا يمكن أن يبرمها إلا التجار

ii. من أمثلتها: عقود الوكالة بالعمولة ، السمسرة ، النقل، الرهن التجاري

2. خصائص العقود التجارية
المزيد
»
By at ليست هناك تعليقات:
Labels:

بحث قانوني و دراسة حول مفهوم البنوك الإلكترونية وانماطها - إسأل محامي اون لاين

2:49 م 0






بحث قانوني و دراسة حول مفهوم البنوك الإلكترونية وانماطها - إسأل محامي اون لاين




بحث قانوني و دراسة حول مفهوم البنوك الإلكترونية و انماطها


البنوك الإلكترونية
E-Banking

1 مفهوم البنوك الإلكترونية وانماطها وخيارات القبول والرفض .

1-1 الخدمات المالية على الخط أساس فكرة البنوك الإلكترونية
يستخدم تعبير او اصطلاح البنوك الإلكترونية ( Electronic Banking ) او بنوك الإنترنت (Internet Banking ) كتعبير متطور وشامل للمفاهيم التي ظهرت مع مطلع التسعينات كمفهوم الخدمات المالية عن بعد او البنوك الالكترونية عن بعد ( Remote Electronic Banking ) أو البنك المنزلي (Home Banking) او البنك على الخط ( Online Banking) او الخدمات المالية الذاتية ( Self – Service Banking ) ، وجميعها تعبيرات تتصل بقيام الزبائن بادارة حساباتهم وانجاز اعمالهم المتصلة بالبنك عن طريق المنزل او المكتب او أي مكان آخر وفي الوقت الذي يريد الزبون ، ويعبر عنه بعبارة ( الخدمة المالية في كل وقت ومن أي مكان ) ، وقد كان الزبون عادة يتصل بحساباته لدى البنك ويتمكن من الدخول اليها واجراء ما تتيحه له الخدمة عن طريق خط خاص ، وتطور المفهوم هذا مع شيوع الانترنت اذ امكن للزبون الدخول من خلال الاشتراك العام عبر الانترنت ، لكن بقيت فكرة الخدمة المالية عن بعد تقوم على اساس وجود البرمجيات المناسبة داخل نظام كمبيوتر الزبون ، بمعنى ان البنك يزود جهاز العميل ( الكمبيوتر الشخصي PC ) بحزمة البرمجيات – اما مجانا او لقاء رسوم مالية – وهذه تمكنه من تنفيذ عمليات معينة عن بعد ( البنك المنزلي ) ، او كان العميل يحصل على حزمة البرمجيات اللازمة عبر شرائها من الجهات المزودة ، وعرفت هذه الحزم باسم برمجيات الادارة المالية الشخصية (Personal-Financial-management PFM ) مثل حزمة ( Microsoft’s Money ) وحزمة (ntuits Quicken ) وحزمة ( Meca’s Managing Your Money ) وغيرها وهذا المفهوم للخدمات المالية عن بعد هو الذي يعبر عنه واقعيا ببنك الكمبيوتر الشخصي ( PC banking ) وهو مفهوم وشكل قائم ولا يزال الاكثر شيوعا في عالم العمل المصرفي الإلكتروني .
المزيد
»
By at ليست هناك تعليقات:
Labels:

بحث مفصل عن البنوك التجارية و تطورها - إسأل محامي اون لاين

2:44 م 3




بحث مفصل عن البنوك التجارية و تطورها - إسأل محامي اون لاين





خطــــــــة البحث:
مقدمـــــــــــــــــــــة

المبحث الأول:ماهية البنوك التجارية و تطورها
المطلب الأول:ماهية البنوك التجارية
الفرع الأول:التطور التاريخي للبنوك التجارية
الفرع الثاني:تعريف البنوك التجارية
المطلب الثاني:خصائص البنوك التجارية
المبحث الثاني:عمليات البنوك التجارية
المطلب الاول:العمليات المصرفية العادية
الفرع الأول:الحسابات
الفرع الثاني:الودائع
الفرع الثالث:منح الائتمان
الفرع الرابع:وسائل الدفع
المطلب الثاني:العمليات المصرفية غير العادية
الفرع الأول:خلق النقود في حالة البنوك مجتمعة و غياب التسرب النقدي
الفرع الثاني:خلق النقود في حالة البنوك مجتمعة و وجود التسرب النقدي
الفرع الثالث:توليد النقود في حالة البنك الواحد
الفرع الرابع:العوامل المؤثرة على توليد نقود الودائع
المطلب الثالث:الفرق بين أعمال البنوك التجارية و أعمال البنوك المركزية
المبحث الثالث:ميزانية البنك التجاري و كيفية توزيع الموارد على الاستخدامات
المطلب الأول:النشاط المالي للبنوك
الفرع الأول:الخصوم
الفرع الثاني:الأصول
المطلب الثاني:العوامل المؤثرة في توزيع الموارد على الاستخدامات
الفرع الأول:السيولة
الفرع الثاني:الربحية
الفرع الثالث:درجة المخاطرة
المطلب الثالث:الفرق بين القروض و الاستثمارات في البنك التجاري
الخاتمـــــــــــــــــــــــــــــــــة
المزيد
»
By at هناك 3 تعليقات:
Labels:

الأحد، 7 يونيو 2020

مقال قانوني للدكتور أحمد فتحي سرور بعنوان حكم القانون فى مواجهة الإرهاب - استشارات قانونية

3:29 م 0






مقال قانوني للدكتور أحمد فتحي سرور بعنوان حكم القانون فى مواجهة الإرهاب - استشارات قانونية





مقال قانوني للدكتور أحمد فتحي سرور بعنوان حكم القانون فى مواجهة الإرهاب

للدكتور أحمد فتحى سرور

أستاذ القانون الجنائى

رئيس مجلس الشعب

(القاهرة : سنة 2007)
ـــــــ

مقدمة

الإرهاب ليس ظاهرة جديدة وليس بفكرة لها طبيعة قانونية بحتة . وقد أصبح لها واقع سياسى واجتماعى فى كثير من الدول مستمدا مصدره من جوهر المفاهيم السائدة فى المجتمع الذى يعيش فيه . وقد أدى انتشار الإرهاب إلى أن يصبح العنف واجهة رئيسية فى هذا العالم تهدد الأمن والسلام وتعرض الاستقرار للخطر . وقد آثار انتشار الإرهاب فى الآونة الأخيرة وخاصة بعد أحداث 11 سبتمبر سنة 2001 فى الولايات المتحدة الأمريكية إلى زيادة الاهتمام بمواجهة هذه الظاهرة . وظهرت على السطح تساؤلات كثيرة ومحاولات خاطئة لربطه بالإسلام ، أو تعليله بتمرد ضحايا العولمة والمجتمع الغربى ، أو بأنه بداية ” صدام الحضارات” كما أسماه هانتيجنتون ، أو الربط بينه وبين أساليب المافيا والعصابات لتحقيق مصالحها .
المزيد
»
By at ليست هناك تعليقات:
Labels:

بحث قانوني كبير حول الارهاب الدولي - استشارات قانونية

3:24 م 0




بحث قانوني كبير حول الارهاب الدولي - استشارات قانونية





بحث قانوني كبير حول الارهاب الدولي

الفـــهـرس
1. المقدمة
2. الفصل الأول: نبذة تاريخية
3. الفصل الثاني: الإقرار الدولي بمخاطر الإرهاب
4. الفصل الثالث: مفاهيم وتعاريف ظاهرة الإرهاب
5. الفصل الرابع: العنف الإرهابي المحرم والعنف النضالي المشروع
6. الفصل الخامس: الجهود الدولية لاحتواء الظاهرة الإرهابية
7. الفصل السادس: المقاربة الانفرادية لمكافحة الظاهرة في الممارسة الدولية
8. الخاتمة.
9. المراجع.
المزيد
»
By at ليست هناك تعليقات:
Labels: ,

الغش التجاري جزء من عمليات غسيل الأموال - استشارات قانونية

3:18 م 0






الغش التجاري جزء من عمليات غسيل الأموال - استشارات قانونية





الغش التجاري و غسيل أموال



يزداد يقيني يوماً بعد آخر أن ممارسات التقليد والغش التجاري على مستوى العالم هي جزء من عمليات غسيل أموال دولية محترفة يديرها أشخاص متمرسون يمتلكون الأموال والمصانع والمسوقين وعملاء لهذه الأنواع من الصناعات، فالأرقام الفلكية والمتزايدة سنوياً عن حالات الغش التجاري للسلع والمنتجات وقيمتها المادية تؤكد أن خلفها عصابات ومافيا دولية، فالمتخصصون والمتتبعون لتحركات الغش التجاري لأبرز السلع كالساعات والمجوهرات ومستحضرات التجميل وقطع الغيار ابتداء من المصدر ومرورا ببعض الدول الضعيفة رقابياً ووصولاً إلى الهدف النهائي كبعض الدول التي تتميز بالكثرة السكانية وبالقدرة الشرائية يؤكد بما لا يجعل مجالاً للشك أن القضية ليست تجارية بحتة بقدر ما هو استغلال واستثمار متمكن لصناعات مقلدة ورديئة في بعض الدول المتمرسة في هذا المجال لتمرير كميات ضخمة من الأموال وجعلها تحت غطاء نظامي وهو التجارة العالمية.
ومهما يكن فسيبقى الغش التجاري والتقليد إرهاباً جديداً قديماً يضرب بمفاصل الدول اقتصادياً وصحياً من خلال زرع المخاطر على الأرواح والممتلكات.
ولهذا يجب النظر وبجدية أكبر وبعمل ميداني أشمل لتقليل هذا الخطر المتنامي، وأن نكتفي بما حققناه من توصيات لمؤتمرات أو ملتقيات أو ندوات حول الغش التجاري التي باتت تعرف طريقها إلى الأدراج جيداً.
المزيد
»
By at ليست هناك تعليقات:
Labels: , , , ,

التزامات المؤسسات المالية في قانون غسل الأموال وتمويل الارهاب - استشارات قانونية

3:13 م 0






التزامات المؤسسات المالية في قانون غسل الأموال وتمويل الارهاب - استشارات قانونية





التزامات ومسئوليات الشركات والمؤسسات والكيانات المالية والأعمال والمهن غير المالية المحددة في قانون غسل الأموال وتمويل الإرهاب رقم 106 لسنة 2013

انضمت الكويت إلى اتفاقية الأمم المتحدة لمكافحة الفساد، بموجب القانون رقم 47 لسنة 2006 .

وتنفيذاً لأحكامه، صدر المرسوم بقانون رقم 24 لسنة 2012 بإنشاء الهيئة العامة لمكافحة الفساد والأحكام الخاصة بالكشف عن الذمة المالية.

ومن ثم، صدرت اللائحة التنفيذية لذلك القانون، بموجب المرسوم رقم 77 لسنة 2015 .

كما انضمت الكويت للاتفاقية العربية لمكافحة الفساد، بموجب القانون رقم 92 لسنة 2013 .

وكذلك، انضمت الكويت للاتفاقية العربية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، بموجب القانون رقم 93 لسنة 2013
المزيد
»
By at ليست هناك تعليقات:
Labels: , , , , ,

مقال قانوني قيم حول ظاهرة تبييض الأموال عبر البنوك - استشارات قانونية

3:07 م 0






مقال قانوني قيم حول ظاهرة تبييض الأموال عبر البنوك - استشارات قانونية



ظاهرة تبييض الأموال عبر البنوك


تعتبر ظاهرة تبييض الأموال مظهرا من مظاهر الجريمة المنظمة التي تتضمن على العموم الفساد المالي والإداري في المؤسسات الاقتصادية العمومية والخاصة وكذلك قطاع الإدارات الحكومية، وقد تفاقمت هذه الظاهرة في السنوات الأخيرة تبعا للعولمة السياسية والاقتصادية وتكنولوجيا المعلومات والاتصالات، وقد استرعت ظاهرة تبييض الأموال انتباه واهتمام الرأي العام والحكومات والمجتمع الدولي إلى ضرورة مكافحة هذه الآفة التي تتعارض أساسا مع المفاهيم الإنسانية والأخلاقية والدينية، وزاد من تسارع وانتشار هذه الظاهرة تغلغل العولمة السياسية والاقتصادية وسيطرة راس المال على القرار السياسي وسيادة الدول على أراضيها لان العالم أصبح بمثابة قرية صغيرة موحدة معلوماتيا ومتضامنة ولو على مضض بخصوص محاربة جريمة غسيل الأموال القذرة أو تبييض الأموال الوسخة لما لها من اثر سيئ على الاقتصاد الوطني والعالمي وعدم استقرار الأسواق وخاصة السوق المالية.
المزيد
»
By at ليست هناك تعليقات:
Labels: , , , ,

السبت، 6 يونيو 2020

تحويل أموال من أجنبي إلى شخص آخر - إسأل محامي اون لاين

3:02 م 0





تحويل أموال من أجنبي إلى شخص آخر - إسأل محامي اون لاين





السؤال
اعرف احد الاصدقاء على الفيسبوك

وهو قائد سفينة اجنبي الجنسية

قال لي بانه يعاني من مشكلة

حيث ان القراصنة بانتظارهم في اعالي البحال وانهم رسلو لهيئة الانقاد الا انهم لازالو لم يتوصلو باي شيء وهو بحوزته لمبلغ مالي كبير جمعه وتعب من اجل جمعه وهو يريد ان يستتمره في انشاء شركط

والمكان المتواجد به الان ليس فيه ابناك

وجعل ثقته بي واراد ان يرسل لي المبلغ على البريد المضمون

حتى يتسنى له اخده

ارسلت له اسمي بالكامل

ورقم هاتفي

وعنواني

والبريد الالكتروني

في نظر القانون

هل ما ارسلته من بيانات يمكنه ان يسيء الي هل

وهل تحويل مبلغ مالي كبير من بلد اجنبي وشخص اجنبي فيه مشكل
المزيد
»
By at ليست هناك تعليقات:
Labels: , , ,

الأموال الغير قابلة للحجز عليها كما حددها القانون - إسأل محامي اون لاين

2:46 م 0




الأموال الغير قابلة للحجز عليها كما حددها القانون - إسأل محامي اون لاين





إذا كانت القاعدة العامة هي جواز الحجز على أي مال مملوك للمدين كان موجودا وقت التنفيذ)1)، طبقا للمادة 188 من قانون المدني الجزائري ، إلا أن القانون استثنى منها بعض الأموال يمنع الحجز عليها، بحسب ما إذا كان المنع يتعلق بالمصلحة العامة، أو مقررة لمصلحة المدين، وبحسب ما إذا كان المنع بمقتضى قانون الإجراءات المدنية، وبعده قانون الإجراءات المدنية والإدارية، أو بنص وارد في فرع من فروع القانون الأخرى، فمثلا نجد أن قانون العمل هو الذي ينظم أجور العمال وعقود العمل، كان من الطبيعي أن يترك له القدر من الأجر الذي لا يجوز الحجز عليه حتى تبقى للعامل ما يفي بمتطلبات الحياة الضرورية له ولأسرته، هذه الاستثناءات مرتبطة بأسباب إنسانية اجتماعية واقتصادية يتوخاها المشرع بالنسبة إلى فئات معينة من الناس أو الأموا ل (2)، هذه الحالات كثيرة ومتعددة سنتعرض لأهمها.

الفرع الأول: المنع المتعلق بالنظام العام

أولا: أموال الدولة وفروعها

هذا المنع مصدره قاعدة عامة مفادها أن كل ما لا يجوز التصرف فيه لا يجوز حجزه (3)، وتطبيقا لذلك لا يجوز الحجز على أموال الدولة وفروعها (4)، وهذه القاعدة نص عليها المشرع الجزائري صراحة في المادة 689 من القانون المدني الجزائري (5)، ثم أكد عليها في المادة 636 ف 1 من القانون الجديد(6)، لأن الحجز عليها يمس بهيبة الدولة والثقة الممنوحة فيها، ضف إلى ذلك أن مثل هذه الأشخاص يفترض دائما فيها اليسر، وتكون هذه الأموال مخصصة للمنفعة العامة، والحجز عليها يعطل الانتفاع بها، بالإضافة إلى أن الحجز على مثل هذه الأموال يكون غير منتج لأثره، لأن هذه الأموال لا يمكن إخراجها من المال العام، وفي هذه الحالة يتعين على المحكمة أن تقضي ببطلان الحجز على المال العام من تلقاء نفسها (7)
المزيد
»
By at ليست هناك تعليقات:
Labels: , , ,

دور المحاكم الجنائية والمدنية في الحفاظ على الأموال العامة - إسأل محامي اون لاين

2:41 م 0




دور المحاكم الجنائية والمدنية في الحفاظ على الأموال العامة - إسأل محامي اون لاين





أهمية دور المحاكم الجنائيه و المدنيه في الحفاظ على الاموال العامة

تباشر المحاكم العادية دورا في ضمان احترام السلطات الادارية لمبدا المشروعيه والحفاظ على الاموال العامة, فالقضاء العادي يعتمد الي ضمان الحماية المدنية والجنائية التي اسبغها المشرع على المال العام فالمحاكم الجنائية تقوم بتطبيق القانون العقوبات الذي يشمل على نصوص تجرم الافعال الماسه بالاموال العامة من اختلاس او استيلاء بغير وجه حق او طلب او اخذ ما ليس مستحقا وعلى الاضرار بالاموال العامة عمدا او بالخطا وعلى الاهمال في صيانتها او استخدامها , اما المحاكم المدنية فتقوم بحماية الاموال العامة من التصرف بها اوحيازتها دون وجه حق او الحجز عليها
المزيد
»
By at ليست هناك تعليقات:
Labels: , , ,

دور وسائل الدفع الإلكترونية في عمليات تبييض الأموال - إسأل محامي اون لاين

2:35 م 0




دور وسائل الدفع الإلكترونية في عمليات تبييض الأموال - إسأل محامي اون لاين





ملخص

تلـعب وسائل الدفع بصفة عامة دورا رئيسيا في جميع مناحي الحياة الاجتماعية والاقتصادية والقانونية ، وقد ارتبطت هذه الوسائل ارتباطا وثيقا بظهور حاجة الأفراد إلى وسيـط ملائم يمكنهم من تسـوية معاملاتهم والوفاء بالتزاماتهم ، إذ الـفرض أن جميع المعاملات التجارية تتضمن شكلا من أشكال الدفع .

و مع التطور المذهل الذي شهدته حياتنا المعاصرة على جميع الصعد،لا سـيما على الصعيد التقني ظهرت تقنيات جديدة لم تكن معروفة من قبل قدمت خدمات مهمة للإنسان، فيسرت عليه التعامل سيما على الصعيد المالي ولكن رغم أهمية هذه التقنيات وفائدتها إلا أنها لم تترك لتمارس دورها الإيجابي الذي وجدت من أجله بل أفرزت بعض المساوىء أهمها إستعمالها بشكل غير مشروع لغرض إرتكاب جريمة تبييض الأموال ،

مقدمة

تتحدد وسائل الدفع وتتنوع أشكالها تبعا لتطور النشاط الإقتصادي في المجتمع ، ففي ظل التجارة الصامتة ،حيث لا يوجد إتصال مباشر بين المتعاملين، ظـهرت المقايضة كوسيلة لتيسير التبادل بينهم، وفي مرحلة تالية إستخدم الأفراد صـورا مختلفة من السلع الوسيطة كوسيلة للدفع وتحديد القيمة ، إلى أن قادت مسيرة التطور إلى ظـهور النقود في صورتها الحالية ، فأحدثت طفرة في مجال التعاملات التجارية، وظـلت هذه النقود وسيلة الدفع الرئيسة والمفضلة لدى الأفراد في تسوية معاملاتهم خاصة صغيرة القيمة.

و بالنظر للتقدم المذهل الذي بلغته التكنولوجيا إدى إلى ظهور التجارة الإلكترونية، وما يتطلب ذلك من وسائل دفع إلكترونية .

وكأي جديد لم تحمل وسائل الدفع الإلكترونية في طياتها ميزات إيجابية فقط ، بل حملت معهامساويء وصلت إلى حد الإجرام ، فالتطور الذي شهدته التجارة رافقه تطور وسائل ارتكاب الجريمة من قبل المنظمات الاجرامية ،اذ حاولت هذه المنظمات تسخير كل الإمكانيات العلمية في سبيل ممارسة أنشطتهاغير المشروعة بقصد الحصول على اكبر قدر ممكن من الارباح وتبييض أموالها القذرة،ومن أهم هذه التقنيات والوسائل ، النقود الإلكترونية، التحويل الإلكتروني للنقود ،البنوك الإلكترونية أو الإفتراضية والكارت الذكي.

لذا سوف نتعرض في هذا المقام إلى :

دور النقود الإلكترونية في تبييض الأموال في مبحث أول،

دور التحويل البرقي للنقود في تبييض الأموال في مبحث ثان،

دور وسائل دفع أخرى في عمليات التبييض في مبحث ثالث.

المبحث الأول : دور النقود الإلكترونية في تبييض الأموال
المزيد
»
By at ليست هناك تعليقات:
Labels: , , , ,

مفهوم التهرب الضريبي وظاهرة غسل الأموال - إسأل محامي اون لاين

2:29 م 0






مفهوم التهرب الضريبي وظاهرة غسل الأموال - إسأل محامي اون لاين





التهرب الضريبي و ظاهرة غسل الأموال أنها:  مجموع العمليات المالية المتداخلة لإخفاء المصدر غير المشروع للأموال و إظهارها في صورة أموال متحصلة من مصدر مشروع « (1).
تمارس هذه العمليات المالية عبر عدة مراحل تتمثل في:

– مرحلة الإيداع: الشبهة عن مصدر الأموال يتم توظيفها (الأموال المشبوهة) في البنوك سواء داخل أو خارج البلاد عن طريق فتح حسابات أو ودائع أو شراء أوراق مالية.
– مرحلة التمويه: يتم إخفاء هذه الأموار المودوعة من خلال تشكيلة متنوعة من العملات و الأدوات المالية المختلفة.
– مرحلة الدمج: تؤمن الغطاء النهائي الشرعي للأموال غير المشروعة و هذا عن طريق دمجها في مشاريع تجارية ذات رأس مال معروف بمشروعيته و بالتالي الأرباح الناتجة عن هذه المشروعات أموال نظيفة و مشروعة.
إن من بين مصادر الأموال غير الشرعية و التي تكون هدفا لعملية غسيل الأموال نجد:
– الأموال الناتجة عن تجارة المخدرات.
– الأموال الناتجة عن أنشطة الرشوة و الفساد الإداري.
– الدخول الناتجة عن التهرب الضريبي, حيث تعد من أكثر المصادر التي يمكن أن تؤدي إلى جني أموال طائلة تكون هدفا لعملية تبييض الأموال, إذ يتجه المتهربون إلى إيداع أرباحهم في المصارف لتكون بعيدة عن عيون الضرائب أي مصالحهم.

التهرب عن طريق عمليات مادية قانونية.
المزيد
»
By at ليست هناك تعليقات:
Labels: , , ,

الخميس، 4 يونيو 2020

بحث قانوني حول الحجز على أموال المرفق العام - إسأل محامي اون لاين

2:10 م 0




بحث قانوني حول الحجز على أموال المرفق العام - إسأل محامي اون لاين






مقدمة

إن تنفيذ الأحكام القضائية يشكل دعما أساسيا للعدالة سواء عن طريق التنفيذ الجبري او الاختياري ويعتبر التنفيذ الغاية التي يتوخاها كل متقاضي سواء كان شخصا من أشخاص القانون الخاص او شخصا من أشخاص القانون العام من الالتجاء إلى المحكمة لأخذ حقه بعد الحكم دون أدنى تلك أو بطء[1].
وهكذا فإنه إذا ما أنشأ التزام على عاتق أحد الأشخاص سواء كان من أشخاص القانون العام او أشخاص القانون الخاص فإن الأصل يستلزم أن يقوم هذا الشخص بأداء ما التزم به لما يحقق الإرضاء التام للدائن ووفقا لما يقتضيه مبدأ حسن النية في المعاملات غير أنه في الواقع العملي لاتسير الأمور بهذه السهولة والسيرة وخصوصا أمام شخص من أشخاص القانون العام الذي لم يكن في وقت من الأوقات وإلى زمن قريب يعتقد أن تصرفاته ستراقب بميزت المشروعية [2] وأن القضاء الإداري سيحمي أشخاص القانون الخاص من تعسف أشخاص القانون العام.

ومع استفحال ظاهرة عدم تنفيذ الأحكام الصادرة ضد الإدارة في المجال الإداري وتزايدها يوما بعد يوم فإنه كان لزاما البحث عن السبل الكفيلة بإرغام الإدارة على تنفيذ الأحكام، خاصة عندما يكون وراء عدم التنفيذ سوء النية والتماطل والمواقف الشخصية للمسؤولية الإدارية الم** بشكل صارخ ومستفز لا يخلو من برزة التحدي لمبادئ العدالة والإنصاف .[3]
المزيد
»
By at ليست هناك تعليقات:
Labels: , , ,

بحث ودراسة حول الوسائل القانونية لمكافحة غسيل الأموال - إسأل محامي اون لاين

2:05 م 0




بحث ودراسة حول الوسائل القانونية لمكافحة غسيل الأموال - إسأل محامي اون لاين





بحث و دراسة حول الوسائل القانونية لمكافحة غسيل الأموال

وسائل مكافحة جريمة غسيل الأموال
د. عقل يوسف مقابله

المقدمة

لقد تعرضت في ورقة عمل سابقة قدمت إلى أحد المؤتمرات العلمية(1) لجريمة غسيل الأموال في عصر العولمة من حيث نشأتها، وتعريفها، وأركانها، والآثار تترتب عليها. ولكن تلك الدراسة لم تكتمل بسبب تعليمات النشر في المجلات العلمية المحكمة التي تشترط إلا تزيد صفحات البحث عن ثلاثين صفحة، الأمر الذي ادى إلى عدم التعرض لوسائل ومعوقات مكافحة هذه الجريمة الآفة.

ونظرا لخطورة هذه الجريمة الظاهرة التي باتت تكلف الاقتصاد العالمي أكثر من (1000) ألف مليار دولار امريكي سنويا حسب المصادر العالمية المتخصصة، ومنها صندوق النقد الدولي(2)، فقد رأيت إكمال هذه الدراسة، لكي أضع بين ايدي المهتمين الوسائل الواجبة الاتباع للحد من هذه الجريمة التي تترتب عليها آثار سلبية ضارة في مختلف النواحي الاقتصادية والاجتماعية والسياسية.

وبناء على ما تقدم فقد قسمت هذا البحث إلى مطلبين، خصصت الأول منهما لوسائل مكافحة جريمة غسيل الأموال على الصعيد الدولي. واما الثاني فقد خصصته لوسائل مكافحة هذه الجريمة على الصعيد الوطني.

المطلب الأول
وسائل مكافحة جريمة غسيل الأموال على الصعيد الدولي
المزيد
»
By at ليست هناك تعليقات:
Labels: , , , ,

أنواع الأموال العامة فى التشريع - إسأل محامي اون لاين

1:59 م 0




أنواع الأموال العامة فى التشريع - إسأل محامي اون لاين





تنقسم الأموال العامة فى القانون المصري الى طائفتين من الأموال :

أولاً : الأموال المخصصة للاستعمال المباشر للجمهور : 

تكون الأموال مخصصة للاستعمال المباشر للجمهور أى الكافة اذا كان الأفراد ينتفعون بها مباشرة أى بأنفسهم مثال ذلك الطرق والشوارع والقناطر والجسور وشواطئ البحر والحمامات العامة والجبانات وكتب المكتبات العامة ….الخ ، ويكفى لاعتبار هذه الأموال من الأموال العامة أن تكون مخصصة للاستعمال المباشر للجمهور ، سواء أكانت قد أوجدتها الطبيعة بدون تدخل الانسان كالأنهار أم كانت من تهيئة الانسان كالحدائق العامة.

ثانياً : الأموال المخصصة للمرافق العامة : 
المزيد
»
By at ليست هناك تعليقات:
Labels: ,

بحث و دراسة مقارنة حول جرائم تبييض الأموال - إسأل محامي اون لاين

1:55 م 0




بحث و دراسة مقارنة حول جرائم تبييض الأموال - إسأل محامي اون لاين





تُعتَبر الأموال عصب الاقتصاد الذي يساهم بشكل أساسي في استقرار الحياة السياسية والاجتماعية. وقد أدى التطور الاقتصادي والصناعي إلى تطور نهج حياة الانسان من خلال ظهور انماط جديدة من التعامل والسلوك والمواقف اتصف بعضها بالأنانية والمادية المطلقة. فالتطور هو سلاح ذو حدين ايجابي وسلبي, فهو إيجابي عندما يهدف إلى رفع مستوى معيشة الانسان وتأمين حاجاته ومتطلباته الشريفة, وهو سلبي عندما يكون هاجسة البحث عن الوسائل التي تجعل بعض الأشخاص يملكون قوة السيطرة على هذا الانسان والتعامل معه كسلعة وظيفتها تأمين رغباتهم.

وقد وصل التنافس الاقتصادي والمالي عند البعض إلى ابتكار اساليب ملتوية للوصول إلى غاياتهم غير الشريفة بصرف النظر عن اخلاقية التعامل ومصلحة الأفراد والأنظمة الاقتصادية التي تتبعها, وبذلك يستطيع هؤلاء الحصول على مبالغ مالية طائلة من مصدر غير مشروع. وما يشهده العصر الحالي في ميدان تطور الآلة والصناعة والاتصالات والدخول في عصر العولمة دون وجود حواجز اقتصادية بين الدول وسرعة الانتقال والاتصال, يولّد في بعض الأحيان أنواعاً جديدة من الجرائم في سبيل سرقة المال والاثراء غير المشروع, ثم البحث عن أساليب جديدة متطورة لاخفاء مصدر الأموال وتبييضها.
المزيد
»
By at ليست هناك تعليقات:
Labels: , , ,

إجراءات حجز الأموال المنقولة العائدة للمدين - إسأل محامي اون لاين

1:49 م 0




إجراءات حجز الأموال المنقولة العائدة للمدين - إسأل محامي اون لاين





سنبحث في هذا الموضوع الامور التالية المتعلقة بكيفيه حجز الاموال المنقولة العائدة للمدين :

1- القائم بالحجز

2- المسؤول عن دفع مصاريف ونفقات الحجز

3- كيفيه وضع الحجز

4- محضر الحجز

5- مدى ضروره حضور الدائن او المدين اثناء الحجز

6- تلف المحجوز او التصرف فيه خلافا لاومر دائره التنفيذ

7- استعمال المحجوز والانتفاع منه

1- القائم بالحجز :
المزيد
»
By at ليست هناك تعليقات:
Labels: ,

Post Top Ad

الناشر

كتب قانونية - ابحاث قانونية - دراسات قانونية - مقالات قانونية - استشارات قانونية